بنك بارودا فوريكس احتيال تقارير إخبارية

بنك بارودا الفضيحة: حسابات وهمية تم إنشاؤها لإرسال الأموال في الخارج الركاب سيرا على الأقدام إعلانا من بنك بارودا في شارع مزدحم في نيودلهي. (رويترز فيل فوتو) تم إنشاء العشرات من عربة الجرار، والمساعدة المنزلية والسائقين المديرين في الشركات وهمية فى اطار فضيحة غسيل الاموال التى تضم 6172 كرور روبية، والتى شملت رجال اعمال ومسئولين فى بنك بارودا، وفقا لما ذكره تحقيق. ذكر تقرير اخبارى نشرته صحيفة التايمز الهندية اليوم الاثنين ان رجال الاعمال ومسئولى البنوك دفعوا 10 الاف روبية شهريا لهؤلاء الاشخاص المتخلفين اقتصاديا لاستخدام بطاقات هوية الناخبين فى انشاء حساب جارى باسم الشركات الوهمية. وقال التقرير ان عملية الفضيحة التى تسمى فضيحة لسكوبانكينغ-هوالارسكو نشأت فى فرع بنك بارودارسكوس اشوك فيهار فى نيودلهى حيث يزعم ان مسؤولين يتعاونان مع عدد من رجال الاعمال لتسهيل تحويل الاموال خلال عام. وقد وجد المكتب المركزي للتحقيق ومديرية الإنفاذ أسماء 59 مواطنا من ذوي الدخل المنخفض على الأقل الذين تم تعيينهم من قبل مديري الشركات المقلدة من قبل المصدرين للتصدير لإرسال أموالهم غير المشروعة إلى البلدان الأجنبية، رديقو حسبما ذكر التقرير. وجاءت عملية احتيال بعد التدقيق الداخلي من قبل البنك الأحمر علم ما يقرب من 8،000 المعاملات القيام به من فرع أشوك فيهار لها. وحدد التقرير مسئولى البنك كمدير عام مساعد سك جارج وجاينش دوبى رئيس قسم النقد الاجنبى. ومنذ ذلك الحين تم اعتقال دوبي من قبل البنك المركزي العراقي. رجال الأعمال اسمه في التقرير هي غورشاران سينغ، تشاندان باتيا، غوروشاران سينغ، سانجاي أغروال و لدكوماني أوثرزردكو. كما تم فتح العديد من الشركات قذيفة في هونغ كونغ لتنفيذ عملية احتيال. وجدت دككوث التحقيق أن روبية 6،172 كرور أودعت في هذه الحسابات 59 بين أغسطس 2014 حتى أغسطس من هذا العام، ومعظمها في شكل تحويلات النقد الأجنبي ونقل من خلال البنوك الأخرى، رديقو التقرير الإخباري. ووفقا للتقرير، أظهرت الوثائق المصرفية واردات من الفواكه الجافة والبقول والأرز على الرغم من عدم وجود مثل هذه الصفقة. كما كشف التحقيق سبي-إد أيضا مشغلي لدكوينتيرسكو - تعمل من تشاندي تشوك - الذين استخدموا حسابات مصرفية مختلفة لامتصاص المال الأسود من العديد من رجال الأعمال في الحسابات المصرفية. توفر مشغلي الدخول لدكوث فواتير الشراء وهمية إلى لحن من 3 إلى 4 مرات من القيمة الفعلية للعناصر. وهم يدفعون المال من خلال قنوات مختلفة، على أساس العمولة، من خلال النقد ومن ثم المشغلين وضع هذا المال في العديد من الحسابات المصرفية المملوكة لهم. ثم يتم تحويل الأموال إلى حسابات بنك بارودا في كميات صغيرة من خلال البنوك المختلفة، رديقو التقرير وأضاف. ونقل التقرير عن ضابط التحقيق في وصفه عملية احتيال على أنها حالة من المال الأسود إلى وايتيركو من خلال قناة الحوالة المصرفية. بانك من احتيال بارودا الفوركس: لا عراقيل تعوق التحقيق في روبية 50000 كرور احتيال مسؤولون في المديرية التنفيذية لا يمكن التحقيق في الغش التحويلات المالية تحت بلا صارمة حيث أن البنوك مترددة في إيداع سندات معلومات خاصة حتى في حالة فقدان الخسائر في خزانة الدولة. إن انتشار إساءة استخدام القنوات المصرفية الرسمية لتحويل مبالغ كبيرة من النقد الأجنبي خارج الهند بشكل غير قانوني لا يقتصر فقط على عمليات احتيال البورصة في بنك بارودا (بوب). وقال ضباط التحقيق من مديرية الإنفاذ ل دنا إن الجناة كانوا يستخدمون القناة المصرفية خلال العام ونصف العام، وأن المبلغ يزيد على 50000 روبية. وطبقا لما ذكرته إد، فإن البنوك مترددة في تقديم تقارير المعلومات الأولى على أساس أن غسيل الأموال لم يتسبب في أي خسارة لهم. وقال المسؤول ان البنوك التى تعهدت بانخفاض اسعارها قد ادت الى خسارة قدرها 50 الف كرور روبية فى النقد الاجنبى الى البورصة ولا يمكننا التحقيق فى القضية فى اطار قانون منع غسيل الاموال بدون معلومات خاصة. التحويلات من حيث إمبورتيكسورت يعني نقل الأموال عادة من المشتري إلى بائع بعيد من خلال القنوات المصرفية بموجب أحكام قانون إدارة العملات الأجنبية (فيما) المعايير التي يحددها بنك الاحتياطي الهندي (ربي). وتقوم وكالة التحقيق - إد في هذه الحالة - بالتحقيق في القضية في قضية فيما، التي تخفف حيث يمكن تسميم الجناة فقط لانتهاك النقد الأجنبي، جريمة مدنية، وليس لغسل الأموال، وهي جريمة كبيرة. وقد كشفت إد في العامين الماضيين عن عمليتي غش عملتين في مجال التحويلات المالية، وهي عملية شملت استيراد المستوردين فواتير استيراد وهمية في ستة بنوك، تم تحويل تحويلاتهم إلى جهات غير معروفة في الخارج. هذه البنوك هي بنك إيسيسي، بنك الهند، نعم البنك، بنك إندوسيند، بنك إنغ فيسيا وبنك كوتاك ماهندرا. على الرغم من رسائل البريد الإلكتروني والتذكير المرسلة من قبل دنا، البنوك لم تقدم أي رد. وفي عملية الغش الثانية، قام ثمانية مواطنين أجانب (سبعة إيرانيين وواحد من أذربيجان) بتأشيرات طلابية بإنشاء شركات وهمية في شانديغار بمساعدة بنك أوكو لتحويل الأموال إلى دبي وإيران. لم يرسل طلب بحث عبر البريد الإلكتروني إلى بنك أوكو أي رد. وفي الحالتين، كانت المبالغ المعنية - التي تم تحويلها إلى الخارج - 000 15 كرور روبية و 000 20 كرور روبية على التوالي. كوتا تم إرسال تقرير مفصل للتحقيق إلى فريق التحقيق الخاص (سيت) أسبوعين مرة أخرى. وعلى الرغم من العديد من الاتصالات والتذكير للبنوك، إلا أنها فشلت في التصرف ضد المستوردين المشاركين في عملية احتيال، على حد قول مسؤول كبير في وزارة الدفاع دنا. مسؤولون مخصصون الذين يسيطرون على تدفق الاستيراد والتصدير للسلع ينظرون إلى هذا ثغرة في القانون، تواطؤ من مسؤولي البنك والفشل التنظيمي. وقال مسؤول مخصص كبير دنا، هناك ثغرات في النظام. أضف إلى ذلك تواطؤ مسؤولي البنوك. من وجهة نظر bank39s، لا يوجد أي خسارة. لقد جعلوا الربح بدلا من ذلك. قيمة الخطأ يقع تماما مع البنك المنظم لعدم تصميم نظام قائم على تكنولوجيا المعلومات للتحقق من صحة الوثائق والتوفيق بين التحويلات مقدما مع الاستيراد الفعلي في الوقت المناسب. وقال المسئول ان بنك الاحتياطى البريطانى لا يمكنه فقط وضع سياسة دون وضع نظام لضمان تنفيذه. وتسمح القواعد السريعة بالتحويل المسبق للاستيراد، وتقديم إثبات الاستيراد الفعلي ضمن الحدود المقررة، والتي لا أحد يتحقق. آخر هو مزيفة الوثائق. البنوك ليس لديها نظام للتحقق أو التحقق. وبالنظر إلى حجم الأعمال فمن غير إنساني غير ممكن، وقال قال سلاوث الجمارك. أما عملية احتيال بنك البركة األخيرة، حيث قام مشغل الحوالة بتقسيم األموال إلى عدة مبالغ صغيرة، ثم نقلها في الخارج من خالل القنوات المصرفية، فتح صندوق باندورا 39 لهذه الصفقة في جميع البنوك تقريبا. وادعى البنك أنه تم توجيه 90 من أموال التحويلات من خلال 30 مصرفا آخر قيد التحقيق حاليا. على ما يبدو، وجد بنك هدفك، في تحقيقه الداخلي، أن حوالي 20 من أصحاب الحسابات ال 59 لديهم حسابات في مصرفه أيضا. وقد صممت طريقة العمل في هذه الحالة بطريقة تمكنت من الهروب من القواعد ووحدة الاستخبارات المالية التي أثارت تلقائيا إنذارا بشأن أي تحويلات تتجاوز 000 100. كما أنها تدير لفتح 59 حسابات مصرفية في الهند وتحويل فوق روبية 6000 كرور إلى هونغ كونغ من خلال 399 حسابات. ومع ذلك، وفي هذه الفضيحة، سجل البنك نفسه شكوى ضد موظفيه، مما دفع الوكالات المركزية إلى اتخاذ إجراءات ضد المتهمين. وقال مسؤول كبير في البنك بشرط عدم الكشف عن اسمه ل دنا، إن لدى البنوك قيود خاصة عندما يتعلق الأمر بأطراف ثالثة (موردي الواردات). بعد كل شيء، هو وسيط يخلق الائتمان عن طريق إقراض المال للمقترضين. ومع ذلك، فإننا نتبع دائما المبادئ التوجيهية المنصوص عليها في القانون. كوت وقال مسؤول في وزارة الدفاع في معظم الحالات، وهناك أدلة على تواطؤ موظفي البنك على مختلف المستويات. وقال مسؤول فى وزارة الدفاع ان هذا الامر يثير قلقا بالغا بسبب الافتقار الى العناية الواجبة والتحقق من هوية العملاء فى عدة معاملات مشبوهة. ووفقا للبيانات الصادرة عن منظمة النزاهة المالية العالمية في أوائل عام 2015، تم إرسال 43.96 مليار دولار من الهند من الهند كل عام بين عامي 2003 و 2012.